O que é investimento no exterior?

Qualquer investimento que é realizado fora do país de origem, é considerado como investimento no exterior. Como por exemplo, se você é brasileiro e investe no mercado americano, você está realizando o investimento no exterior.

Algum tempo atrás era muito mais complicado realizar investimentos dessa forma, pois as corretoras não dispunham de uma plataforma simplificada para esses tipos de investimentos. Hoje em dia com o advento da tecnologia, os processos investimentos estão cada vez mais simplificados, podendo ser realizados até dentro do app do seu banco, como por exemplo através da plataforma do Banco Inter que é possível investir no mercado brasileiro e americano.

Com a globalização todo o comércio internacional está interligado, ou seja, cada mercado tem influência nos demais, por isso é importante que o investidor consiga distribuir seu patrimônio ao redor do mundo para conseguir aproveitar o maior número de oportunidades possíveis e diminuir o risco agregado de seu portifolio.

Relação entre mercados ao redor do mundo

Os mercados internacionais são impactados diferentemente dependendo do contexto macroeconomico mundial. Existem países que se beneficiam do preço das comodities, outros que se beneficiam com a tecnologia e muitos outros segmentos do mercado.

Paises exportadores como por exemplo a China, tendem a se beneficiar quando o dólar se valoriza frente a sua moeda local, pois seus produtos ficam mais atrativos ao mercado internacional. Ja países importadores tendem a se beneficiar com a queda do dólar, pois o preço dos produtos internacionais tendem a ficar mais atrativos.

O mercado financeiro acompanha até certo ponto essa dinâmica, quando os países estão sendo beneficiados por condições macroeconômicas as bolsas de valores costumam se valorizar, o mesmo acontece quando os países são impactados, onde as bolsas de valores tendem a se desvalorizar.

Por isso cabe ao investidor endentender mais a fundo essas dinâmicas para que possa aproveitar as oportunidades dentro do contexto internacional das bolsas de valores para que possa rentabilizar melhor seu patrimônio.

Qual o melhor mercado para investir?

Existem diversos mercados disponiveis para investimentos no exterior, cada um com suas Peculiaridades, por isso o investidor deve estudar muito bem o mercado de interesse.

Porém é altamente recomendado que todo investidor esteja de alguma forma exposto ao mercado americano pelo fato de ser a maior economia do planeta, outro ponto é que os investimentos com rendimento em dólar tendem a ser mais atrativos, pois no longo prazo o dólar tende a se valorizar frente a outras moedas do mercado internacional.

Outro ponto importante é que o mercado americano é bastante robusto e desenvolvido, isso faz com que seja mais fácil realizar investimentos por ETFs, ou seja no mercado americano a menos que seja um investidor profissional vale mais a pena investir por meio de ETFs. O que permite que o investidor poupe tempo e esforço para se dedicar ao trabalho e ao aumento de renda, e ainda conseguir ótimos rendimentos.

Outro ponto positivo é que investimentos por meio de ETFs é a diversificação, visto que em ETFs o investidor adquire basicamente uma cesta de ativos de um determinado segmento, o que diminui o risco do portifólio.

Principais beneficios de investir no exterior

O primeiro motivo para que todo investidor tenta uma parte de seu portifólio no exterior é a diversificação, pois, com seus investimentos diversificados diminui a intensidade da volatilidade em sua carteira de investimentos. A diversificação pode fazer também com que o investidor consiga aproveitar oportunidades que não seria possivel quando se investe apenas em uma classe de ativos. Com isso o investimento no exterior é extremamente importante, pois permite ao investidor ter acesso a ativos que não seria possivel caso investisse apenas em seu país de origem.

Outro ponto importante é que ao investir no exterior é possivel aproveitar economias em expansão, o que é uma otima ferramenta para o aumento patrimonial. Também é possivel aproveitar a segurança proporcionada por economias mais robustas de países desenvolvidos como por exemplo os EUA.

E por fim a possibilidade de receber rendimentos em moedas mais robustas, como por exemplo o dólar, isso permite com que o investidor aumente a rentabilidade de sua carteira. Isso acontece pelo fato de que o investidor poder rentabilizar tanto com o retorno de seus investimentos quanto na variação cambial. Como por exemplo no ano de 2024 o dólar valorizou cerca de 22% em relação ao real, o que indica que caso o investidor brasileiro tenha investimentos que rendam 4% ao ano, no acumulado o investidor teve 26% de rentabilidade nominal sobre os investimentos nos EUA.

Como investir no Exterior

Existem basicamente duas maneiras de investir no exterior, a primeira e por meio de corretoras internacionais e a segunda é por meio de ativos negociados no Brasil mas que adquirem ativos no exterior, como por exemplo BDRs, ETFs e Fundos de Investimentos.

Os BDRs são recibos de compras lastreados em ações internacionais, dessa forma o investidor pode adquirir ativos que sua variação está totalmente ligada a ação do exterior. Como por exemplo, caso um investidor adquira um BDR das ações da apple, a variação do preço do BDR estará diretamente ligada ao preço das ações da empresa.

. Os ETFs são basicamente uma cesta com vários ativos de uma determinada categoria, como por exemplo o ETF IVVB11 que replica o índice S&P 500 (Que é o indice composto pelas 500 maiores empresas nos EUA).

Os fundos de investimentos são ativos relativamente simples de compreender, a lógica é a seguinte, uma empresa decide abrir um fundo de investimento para captar recursos e com esses recursos realizar investimentos em ativos financeiros. Existem diversos fundos de investimentos negociados na bolsa brasileira que realizam investimentos em ativos internacionais, sendo uma ótima alternativa para investidores. Seus pontos positivos são a diversificação e a gestão profissional do portifólio do fundo.

E por fim o investidor pode investir no exterior por meio de corretoras internacionais, atualmente a maioria dos bancos estão começando a disponibilizar investimentos internacionais. Investir diretamente no exterior tem suas vantagens e desvantagens, a principal vantagem é que o investidor está adquirindo o ativo próprio no exterior, o que aumenta a segurança do investimento. Já a desvantagem é que o investidor deve estudar muito bem a legislação do país que deseja investir, pois cada país tem suas leis próprias relacionadas a investimentos.

O investimento no exterior é uma importante forma de diversificar o portifólio de investimentos, aproveitar oportunidades em outros mercados e rentabilizar melhor o seu patrimônio. É altamente recomendado que os investidores possuam uma parcela de seus investimentos exclusivamente destinada para investimentos no exterior, variando conforme seus objetivos de longo prazo e conhecimento do mercado.